В настоящее время самым популярным видом мошенничества стала подделка кредитных карт. Для этого изготавливаются заготовки, на которые наносятся логотипы эмитента, а также поле для выставления подписи, а затем все переносится пунктуально номера и коды кредитных карт и признаки защиты, для этого используют настоящие реквизиты уже существующих кредитных карт.

Самыми искусными в этом деле оказались представители Юго-Восточной Азии, самое большое количество кредитных карт и афер с ними происходит в этой стране. А также выявлены такие же организации в Великобритании, Италии и Испании, где мошенничество с кредитными картами происходит часто.

В настоящее время в Европе идет конкуренция между азиатскими мошенниками и африканскими, они стараются вытеснить друг друга из Европы. Африканцы подделывают карты и получают деньги в банках, для этого они подделывают и украденные документы. Эти подделки выполняют в основном в США.

Иной популярный вид преступлений – это незаконное обналичивание денег с кредитной карты. Бывают случаи, когда сами работники банка или предприятия, которые заняты изготовлением карточек, воспользуются заминкой между открытием счета, а также временем между доставкой карточки хозяину для совершения по ней операций. Порой хозяин карточки сам делает подложное заявление, как будто бы у него украли карточку. Тем временем, пока процессинговый центр занесет номер карточки в стоп-лист, пройдет несколько дней. По истечению этого времени владелец может максимально истратить свои деньги, а затем предъявить банку счет о потере.

Нередки случаи и частичной подделки карт, которыми могут заняться и владельцы карты, механическим путем срезания и наклеивания номера и кода кредитных карт или фамилии. Особенно привлекает мошенников банковские пластиковые карты, которые пересылаются по почте. Такая кража обнаруживается слишком поздно, такие карточки обычно бывают не подписаны и мошенник может поставить свою подпись и пользоваться ею по своему усмотрению. Бывали случаи, когда мошенники специально устраивались в частные службы доставки или на почту, чтобы можно было спокойно забирать конверты с пластиковыми картами.

Еще один вид мошенничества подделки карт, также происходит с так называемым «белым пластиком». На таких карточках, нет никаких данных, он совершенно чист. На такой белый пластик наносится настоящие данные уже существующих карт.